El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos ha eliminado a las Entidades Bancarias Internacionales (EBI), las Entidades Financieras Internacionales (EFI) y las Cooperativas de Puerto Rico de su lista de «vulnerabilidades y riesgos» más significativos a su política Antilavado de Dinero/Combate contra el Financiamiento del Terrorismo (AML/CFT).
Un cambio positivo
- Elimina la estigmatización: La inclusión en la lista del Tesoro afectaba negativamente a las entidades financieras puertorriqueñas, incluso a las que cumplían con la ley.
- Reconoce el trabajo de fiscalización: La acción del Tesoro reconoce los esfuerzos de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) para garantizar el cumplimiento de las normas AML/CFT.
Medidas adicionales
El gobernador Pedro Pierluisi ha convertido en ley dos proyectos para fortalecer la regulación y supervisión de las entidades bancarias y financieras internacionales en Puerto Rico. Las enmiendas a las leyes del Centro Bancario Internacional y del Centro Financiero Internacional buscan:
- Mayor cumplimiento con las leyes contra el lavado de dinero.
- Mayor discreción de la OCIF para denegar permisos o licencias.
- Aumentar la capitalización mínima, los cargos por solicitud y licencia, y los requisitos de fianza.
- Ampliar el ámbito de investigación para incluir la capacidad económica de accionistas y propietarios.
- Incluir la insolvencia como causa para denegar la renovación de una licencia.
- Ampliar la facultad del Comisionado para denegar una solicitud si un accionista, director o proponente ha sido condenado por delitos graves.
Beneficios
- Reputación financiera mejorada: Elimina la percepción de riesgo y aumenta la confianza en el sistema financiero de Puerto Rico.
- Mayor competitividad: Atrae inversiones y oportunidades de negocio.
- Crecimiento económico: Fortalece el sector financiero y contribuye al desarrollo económico de la isla.
Conclusión
La acción del Tesoro de EE. UU. y las medidas del gobierno de Puerto Rico son pasos importantes para fortalecer el sistema financiero de la isla y posicionarlo para el éxito futuro.
