El gobernador de Puerto Rico, Pedro R. Pierluisi, firmó hoy dos proyectos de ley que fortalecen la fiscalización de las entidades bancarias y financieras internacionales en la Isla y mejoran las herramientas para combatir el lavado de dinero.
Los Proyectos de la Administración 94 y 95 otorgan a la Oficina de la Comisionada de Instituciones Financieras (OCIF) nuevas facultades para:
- Realizar investigaciones sobre el cambio de control de las entidades.
- Emitir órdenes de cese y desista y órdenes para mostrar causa.
- Firmar Memorandos de Entendimiento.
- Iniciar procedimientos de conformidad con las Leyes de Procedimiento Administrativo Uniforme.
- Imponer multas, restituciones y sanciones administrativas por violaciones a la ley.
- Contratar y nombrar un síndico en el proceso de cese y desista o de liquidación involuntaria de la entidad financiera internacional.
- Investigar a todos los accionistas o tenedores, directos o indirectos, de cualquier participación en el capital de estas entidades financieras para verificar la legalidad de sus fondos.
En cuanto al Centro Bancario Internacional (CBI), se implementan los siguientes cambios:
- Aumento del cargo para solicitar y renovar la licencia.
- El proponente será responsable de los gastos de investigación que se generen como consecuencia de su solicitud.
- Aumento de la cantidad de activos libres de gravámenes o garantías financieras.
- Aumento de los derechos de licencia anual por oficina.
- Adecuación del requisito de capital pagado.
- Establecimiento de un cargo por transferencia de control de más de un 10 por ciento.
- Disposición del procedimiento de reconsideración y revisión judicial para atender cualquier denegación de permiso o solicitud de licencia.
Estas medidas son un paso importante para fortalecer la transparencia y la seguridad del sistema financiero de Puerto Rico. La OCIF ahora tendrá las herramientas necesarias para combatir el lavado de dinero y otras actividades ilícitas.
